Los 6 principales métodos de estafa de criptomonedas

Por desgracia, el mundo de las criptomonedas está a menudo acompañado de delincuentes interesados en tu criptomoneda. Los nuevos inversores en particular son a menudo víctimas de estafas de criptomonedas. A veces  también es difícil distinguir las estafas de los servicios legítimos. En este artículo destacamos una serie de estafas comunes de criptomonedas, de las que tú, como inversor,  debes alejarte. Una regla de oro en el mundo de las criptomonedas es: si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

Phishing (uso copias falsas de sitios web)

Este es un método comúnmente utilizado por los delincuentes. No sólo en el mundo cripto, sino en todas partes donde se opera el dinero o se pueden recopilar datos. Los bancos también están preocupados por esto. Un criminal recrea completamente un sitio web y lo pone online. La mayoría de las veces intentar dirigir a los visitantes la web falsa mediante la compra de anuncios.

Otro método común es usar mensajes de correo electrónico falsos de la propia empresa con una URL falsa hacia otra web. Cuando el usuario inicia sesión, toda la información se envía al estafador. Incluso las cuentas con autenticación de 2 factores (2FA) activada pueden caer con este método. Un código 2FA sigue siendo válido durante al menos 30 segundos y pueden usarlo muy rápido en la web real.

Nuestro consejo es que siempre guardes en tus favoritos los sitios webs de brokers o exchanges de criptomonedas. Nunca uses un enlace de un mensaje de correo electrónico o un buscador. Comprueba siempre antes de iniciar sesión que la dirección URL (nombre de la web) es correcta. A menudo sólo hay 1 letra diferente, haciendo que esta estafa de criptomonedas sea complicada de detectar. Mira la imagen para ver algunos ejemplos de phishing de URL de Binance.

Nota: el candado verde y https ahora están disponibles de forma gratuita. Casi todos los sitios web de phishing utilizan esto. Comprobar que tiene candado no es suficiente para asegurarse de que no es una web de phishing. Descubre cómo proteger tu cuenta de exchange aquí.

Estafa de Bitcoin Revolution (anuncios de famosos)

Últimamente se ha prestado mucha atención a este tipo de anuncios. Es posible que los hayas visto. En España son anuncios de Jordi Cruz, David Broncano, Amancio Ortega o Leo Messi, que aparecen desde una web de noticias conocida, como el País o el Mundo, o entrevistados en programas como el Hormiguero. Se dirigen a un país específico, por lo que puede ser alguien famoso de tu país y una web famosa de noticias de tu país.

El anuncio dice que han descubierto un secreto para ganar mucho dinero rápidamente. Y luego te redirige a Bitcoin Revolution o la web de Bitcoin Code. Los propietarios de estos anuncios compran principalmente anuncios en plataformas populares como Google, Facebook e Instagram. De esta forma, se muestran con mayor prioridad que otros mensajes, porque gastan mucho dinero en estos anuncios.

Estas páginas son creadas por los promotores del programa Bitcoin Revolution. Los promotores reciben una tarifa de hasta 800 USD por cada cliente referido. Intentan engañar a gente ignorante con información falsa y esperan que depositen dinero. Si te registras en Bitcoin Revolution, serás referido a un broker CFD. Esto no es ilegal, pero es muy arriesgado y el broker para el que trabajan cobra altas tarifas de transacción. Realmente, como un inversor novato, puedes perder rápidamente una gran cantidad de dinero aquí.

También te llamará una persona que hable tu idioma. Te ayudará a registrarte y tratará de convencerte para que deposites dinero. También te dirá que una determinada moneda o acción va a aumentar el futuro. Lo más probable es que pierdas el dinero debido al alto nivel de riesgo. El hecho de que supuestamente obtengas información interna hace que esto sea una estafa de criptomonedas. La plataforma a la que eres referido es una empresa con licencia legítima. Las licencias también se obtienen a través de métodos oscuros.

A veces también te dirigen a un broker falso con un portal falso. El portal te muestra beneficios y los estafadores tratan de atraerte para que hagas una inversión adicional. Después no te será posible retirar tus fondos.

Así es como suelen funcionar:

• Serás redirigido a la plataforma mediante un email / anuncio falso. Se te prometen altos rendimientos a través de un bot de trading automático.
• Debido a que proporcionaste tu número de teléfono durante tu registro, te llamarán (frecuentemente en tu idioma) para inspirarte confianza.
• Te tentarán a invertir una cantidad relativamente pequeña de unos pocos cientos de euros (generalmente 250 euros).
• En tu portal (falso) puedes ver que esta cantidad de repente se ha vuelto mucho más alto gracias al bot de trading automático.
• Te llamarán de nuevo preguntándote si quieres invertir más.
• No es posible retirar dinero y las devoluciones que veas en tu portal son falsas.

Nuestro consejo es no utilizar Bitcoin Revolution u otras variantes de este programa como Bitcoin Evolution, CryptoBoom, Bitcoin Trader, Bitcoin Era, Bitcoin System… ¿Por qué alguien compartiría su método secreto cuando puede obtener tantos beneficios con él?

Giveaways de criptomonedas (doblando tus criptos)

Este método se utiliza principalmente a través de Twitter y Telegram. Los estafadores comentan con bots bajo una publicación popular en Twitter. La mayoría de las veces de alguien famoso en la escena de criptomonedas, por ejemplo, Binance, Coinbase o Elon Musk. El mensaje contiene un enlace a una web donde puedes reclamar tus criptomonedas gratis.

Cuando visitas el sitio web verás que primero tienes que transferir de una sola vez una cantidad de Bitcoin o Ethereum para tu verificación. Una vez que la cantidad ha sido transferida, tus criptomonedas (supuestamente) se duplicarán o se multiplicarán por diez. Cuando hayas transferido tus criptomonedas no recibirás nada y lo perderás todo.

Los delincuentes son cada vez más ingeniosos con este tipo de estafa. Por ejemplo, hackean cuentas verificadas y renombran el nombre de usuario para generar más confianza. También publican reacciones falsas de bots que han recibido con éxito las criptomonedas. Estos mensajes aparecen en la parte superior porque los estafadores generan una gran cantidad de me gusta falsos y una gran cantidad de comentarios bajo el mensaje. Esas reacciones también obtienen muchos me gusta, como se puede ver en la imagen de arriba.

En 2020, los estafadores también intentan estafar a la gente a través de YouTube. Hackean cuentas verificadas o populares y emiten una ‘transmisión en vivo’ con algún giveaway de regalo.

Esquema Ponzi o estafas piramidales

La mayoría de las plataformas que prometen rendimientos increíblemente altos son, la mayoría de las veces, un esquema ponzi o estafa piramidal. Los porcentajes suelen ser de alrededor del 1% por día o superior. Estas plataformas son el 99.9% del tiempo una estafa de criptomonedas. Los nuevos inversores suelen pagar a los inversores más antiguos, manteniendo la plataforma rentable cuando se unen nuevos miembros. Tan pronto como esto se detenga, la plataforma colapsará y los propietarios desaparecerán con todo el dinero de los inversores.

Con el fin de infundir confianza, pagan bien en las primeras semanas / meses / años, por lo que muchas personas ven una prueba de pago. Además, estos programas siempre tienen un programa de partners o socios, con el que se puede ganar mucho dinero. El programa de socios suele contener varios niveles, al igual que una pirámide. Después hay un montón de personas que recomiendan esta plataforma a sus seguidores. Con el tiempo, la plataforma deja de pagar y desaparece. A menudo tu dinero también queda congelado durante unos pocos días / semanas / meses, por lo que no puedes retirar todo tu dinero de la plataforma.

La mayoría de la gente sabe que es un esquema piramidal, pero todavía espera ganar dinero con él. Es muy arriesgado participar y te aconsejamos que no participes. Ten siempre en cuenta que todos tus beneficios están a expensas de otros inversores.

Pump and Dumps

Este método fue muy popular en 2017 en particular, pero todavía se produce a pequeña escala. A través de Telegram serás atraído a un grupo especial de Pump and Dump. En un grupo de Pump and Dump hay docenas de usuarios que comprarán una determinada criptomoneda al mismo tiempo. El líder del grupo indica un momento en que se anuncia la criptomoneda y se inicia el Pump conjunto. Así que la mayoría de la gente en el grupo no sabe qué criptomoneda va a ser manipulada.

Para el Pump, el líder del grupo y algunas otras personas que están en la trama se aseguran de que han comprado las criptomonedas con anterioridad. Anunciarán la moneda a la hora acordada y todos empezarán a comprar la moneda. Esto hace que el precio suba rápidamente, lo que significa que muchas personas tienen que comprar la moneda en una cantidad más alta. Los bots de trading y otros inversores también son activados por el rápido aumento de precios. El líder del grupo y las otras personas en la trama venden sus criptos en el punto más alto. Entonces el precio cae y la mayoría de la gente ha pagado demasiado por las criptomonedas que tienen ahora. Los únicos ganadores son el cabecilla del grupo y otras personas que están en la trama. Muchos exchanges se defienden contra esta estafa a través de protecciones contra pumps y dumps.

Intercambio de tarjetas SIM

Este es un método muy insidioso, y a menudo sólo se usa con personas que los delincuentes saben que tienen una gran cantidad de criptomonedas. Especialmente para las personas que tienen su autenticación de 2 factores vía SMS, o que pueden recuperar su contraseña mediante SMS.

Con el método del cambio de tarjetas SIM, un delincuente solicita una copia de tu tarjeta SIM actual a tu proveedor y hace que la envíen su propia dirección. Un estafador puede crear un perfil de su víctima a través de las redes sociales y otra información online. De esta manera, puede responder fácilmente a preguntas simples como la fecha de nacimiento o tu domicilio. Con esta información, llama al proveedor para preguntar si puede pedir una nueva tarjeta SIM. Como comprobación, le hacen una serie de preguntas para las que tiene la respuesta correcta. Después dice que la tarjeta SIM debe ser entregada a una dirección diferente. Cuando activa la tarjeta SIM, la otra tarjeta SIM se desactiva (sin ninguna notificación). Con una activación exitosa, el criminal puede restablecer las contraseñas e iniciar sesión en las cuentas donde la autenticación de 2 factores se realiza a través de SMS. Aquí puedes leer la historia de una víctima.

Cómo protegerte contra esto:

• Ponte en contacto con tu proveedor y habilita la máxima seguridad. Asegúrate también de que solo puedan enviarte una tarjeta SIM a direcciones conocidas. En caso de duda, la tarjeta SIM debe ser recogida personalmente en la tienda.
• Habilita la autenticación de 2 factores únicamente mediante una app de autenticación.
• Asegúrate de que no haya mucha información sobre ti disponible públicamente.

Estos han sido los seis métodos de estafa de criptomonedas más comunes. ¿Existe alguna nueva estafa que piensas que debemos mencionar? Cuéntanoslo en un comentario o contáctanos.